黑产洗钱新手段 借道微信支付宝跑分拿提成

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    跑分是一种说法,是近期灰黑产进行进行非法支付的最新手段。跑分其实就是利用自己的微信或者支付宝的收款二维码,替平台或者他人代收款,赚取佣金。这种兼职项目背后实质是帮助赌博等黑灰产团伙进行洗钱,如果参与次数达到一定标准,参与者需要承担经济损失风险和相应的法律责任。
 
    跑分平台不同于兼职刷单平台
 
    每益汇表示黑灰产真会玩。这不就是网络兼职刷单的变种吗?只是商品实质变成了流动的资金而已。以前网友会经常在qq上收到兼职日结刷单的信息,参与后发现只要缴纳部分保证金,就可参与刷单操作。因为相信淘宝等平台是担保支付平台,但实际保证金缴纳却是缴纳在第三方平台的账户,刷单虽然是在淘宝上操作,但等刷单者刷完单量拿到一定提成后,不满足于此想要获得更多提成刷大单就必须缴纳更多保证金,然后在骗子的诱导下几千上万的保证金就退不回了。去找兼职平台发现平台也打不开了。

黑产洗钱新手段  借道微信支付宝跑分拿提成
 
    跑分平台类似于兼职刷单平台,但不同的是它是类似于中介机构,对接的上家可能是网赌平台也有可能是网络色情或者网络诈骗平台。而下家则是一个个的个人微信支付宝账户。
 
    跑分平台闭环模式
 
    广东省公安厅公布,其查获的跑分平台团伙形成了“赌客—平台会员—跑分平台—境外赌博网站”的资金流转闭环路径,每月涉案资金高达2亿元人民币。当赌客登录境外赌博网站并需充值赌资时,境外赌博网站会将充值信息推送至跑分平台,跑分平台会采取类似网约车抢单机制,在平台上发布资金流转订单,跑分平台的注册会员可以抢单。当会员成功抢单后,赌客将赌资转账至会员,会员将赌资转账至境外赌博网站。境外赌博网站以每笔资金的2.5%-2.8%为佣金,返还给跑分平台,跑分平台再以1%-2%的佣金返还给平台注册会员,最终跑分平台通过赚取佣金差价进行牟利。
 
    跑分平台等于第四方支付
 
    跑分平台实际上就是属于第四方支付的一种。在结算媒介中,第一方支付指实物、货币支付;第二方是银行类清算、结算机构;第三方是获得政府发放支付业务许可证的机构,例如支付宝;而第四方就是指未获得国家许可,依托第二方和第三方的支付能力和接口,通过技术手段整合搭建的非法结算平台。

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