取消

财富管理行业驶入“快车道” 信托公司加快布局步伐

信托业
    原标题:【财富管理春天已至 信托公司畅想新思路】来源:国际金融报 作者:吴林璞
 
    随着中国财富管理行业正驶入“快车道”,面临着广阔的前景和空间,身处这一市场的资管机构也纷纷“摩拳擦掌”,发挥着在各自领域的长处。其中,家族信托具备财产安全、财富灵活传承、税收筹划等优势,成为了信托公司加速布局、发力财富管理的主战场。
 
    业内人士指出,财富管理业务是根据客户需求进行私人定制的服务,可以说是纯粹的买方业务。而作为财富管理“主战场”,家族信托的灵魂便在于差异化和个性化。未来,在加强渠道建设的同时,丰富产品与服务体系也是不可忽视的重要部分。
 
财富管理行业驶入“快车道” 信托公司加快布局步伐
 
    财富管理布局加速
 
    近日,记者登陆猎聘网发现,多家信托公司发布招聘家族信托经理的信息。除了完成公司家族财富管理业务的年度计划和各项工作指标外,还要拥有一定超高净值客户服务经验,能够针对客户需求和画像制作家族信托传承方案。
 
    日益升温的用人需求背后,反映的是以家族信托为代表的财富管理领域的前景逐渐凸显,信托公司已加快布局步伐。
 
    中国信托业协会数据显示,早在2018年底,就已经有36家公司实质性地开展了家族信托业务,业务总规模约为850亿元。有机构测算,到2019年底,家族信托业务规模估计在1500亿元左右。
 
    据建信信托预测,家族信托资产管理规模到2025年将达1.5万亿元人民币。
 
    面对广阔的市场,加上资管新规阵痛下的自我转型驱动,信托公司纷纷选择在财富管理拓展领域布局,增加资金端竞争力。而财富管理中心建设是发力的重点之一。
 
    记者注意到,2019年12月19日,陆家嘴信托财富中心新职场正式启用,财富管理步入新阶段。据悉,陆家嘴信托以“私人财富+战略客户+机构客户”为核心,已先后在南京、无锡、杭州组建区域财富分部,设立家族信托办公室,充实私人财富团队人员。
 
    与此同时,资金规模也迈上了新台阶。截至2019年12月末,陆家嘴信托统筹直销规模217亿元,同比增长504.5%;统筹代销规模48.9亿元,同比增长73.4%。年末存量客户实现翻番。
 
    据用益金融信托研究院统计,2017年35家信托公司成立了财富中心,不同地区财富中心机构数量合计204家;2018年59家信托公司成立了财富中心,财富中心数量合计362家;2019年59家信托公司的财富中心数量合计445家。
 
    用益信托研究员帅国让在接受《国际金融报》记者采访时表示,从近三年财富中心成立的数量来看,信托公司在财富管理方面明显加大了布局,增加高端客户市场占有及资金端主动权。
 
    “在财富管理方面,信托公司有一定的制度优势,并具备交易结构灵活、投资范围广泛及产品收益率相对较高等特点。”帅国让补充道。
 
    在中信信托常务副总经理王道远看来,财富管理业务的市场空间广阔,参与主体众多,其中,信托公司参与财富管理业务具有显著优势,这里面既有信托制度、信托文化的因素,也有信托公司相较于大型机构更容易做出精品型、特色化服务的因素。
 
    五矿信托总监王涛指出,财富管理领域2019年最大的变化就是“回归”。资管新规重塑了信托公司业务结构及业务模式,进一步推动其回归财富管理的业务本源。在2019年部分企业和产品出现问题的情况下,很多财富管理从业人员、高净值客户都在向持牌机构回归,行业整体对持牌机构的信心有了明显提升,这对头部公司来说是一个利好。
 
    定制化彰显领域优势
 
    在“人心所向,大势所趋”的背景下,如何发挥财富管理的信托优势?
 
    有分析指出,财富管理业务是根据客户需求进行私人定制的服务,可以说是纯粹的买方业务。
 
    而作为财富管理的“主战场”,家族信托的灵魂也在于差异化和个性化。因此,对于信托公司来说,在加强渠道建设的同时,丰富产品与服务体系也是不可忽视的一部分。
 
    中铁信托研发部黄霄盈告诉《国际金融报》记者,信托财富管理中心需将投资者与自身项目特点进行匹配,同时提高产品线种类从固定收益产品逐渐向货币基金、固定收益类、权益类、衍生品类等全谱系产品体系过渡。
 
    “不过,从目前来看,除少数大客户外,财富中心距离做到客户定制化、资产配置方案实时跟踪市场变化,以及具备实时风险预警及控制能力还有较长的一段路要走。”另有信托业内人士林峰(化名)告诉《国际金融报》记者。
 
    服务体系方面,信托公司财富管理业务也处于不断完善的过程中。
 
    某央企背景信托公司告诉《国际金融报》记者,新冠肺炎疫情防控期间,公司财富管理业务比以往调动了更多的行业资源,包括防疫物资网购、协调三甲医院绿色就医协助通道等,同时积极尝试并拓展线上服务的边界。
 
    建信信托方面也告诉记者,公司通过成立关爱建筑工友慈善信托、关爱物流司机慈善信托,为助力复产复工发挥了信托力量。同时“财富管理+慈善捐赠”的模式也是建信信托积极尝试推动慈善事业发展的有效探索。
 
    种种努力背后,凸显的是信托文化的重要性。
 
    资深信托研究员袁吉伟在接受《国际金融报》记者采访时表示,加强信托文化建设是促进信托公司坚守自我的重要手段,也有助于与其他金融机构相区别,形成自身的标签和气质。相较于信贷融资,慈善信托、家族信托、财产权信托等才是充分展现信托制度的本源业务,信托公司需要先把这些业务做好,才不愧于专营信托业务的机构定位。
 
    信任是展业关键
 
    有分析指出,资管新规下,市场领先的财富管理机构间竞争也愈加激烈。如何看待同一条赛道上多个竞争对手之间的关系?
 
    袁吉伟告诉记者,我国高净值人群基数大,各机构可以从不同方式切入;同时由于财富管理市场还处于发展初期,各类机构合作大于竞争。相比而言,信托公司在高净值客户服务、财富传承等方面具有较大优势,可以与银行等开展更加广泛的合作。
 
    财富管理业务并没有明确的形态,而是一揽子服务的综合。信托公司开展财富管理业务既需要开拓业务模式,更需要在战略、人才队伍、激励机制、流程设计等方面作出针对性的变化。这是一个机遇和挑战并存的蓝海。
 
    帅国让告诉记者,信托公司目前依然存在产品线有待进一步丰富、财富中心组织构架还不成熟、产品销售能力及客户积累也有待进一步提升的情况。
 
    记者注意到,财富管理展业的关键词中,“非销售性”、“风控”、“信任”得到了较多的重视。
 
    其中,对于“信任”二字的重要性,林峰告诉记者,再也没有比财富管理更需要信任的业态了。而在金融业谈到信任,则是对一家金融机构的背景、服务标准、服务能力、历史表现等进行的综合考虑,也需要有可量化的维度,与公司层面的战略支持紧密相关。
 
    在中融信托党委委员、常务副总裁游宇看来,信托的本质是服务业,是以“客户需求为导向”的金融服务机构,靠服务取胜、靠专业盈利。这就需要更多的市场调研、更慎密的产品设计、更到位的信息披露和客户沟通,才会让人觉得物有所值。
 
    此前,王道远在接受《国际金融报》记者采访时表示,财富管理这项业务,并不在于金融机构越大越好,更不是简单地把钱存起来的概念。尽管从整个资管行业来看,未来规模有可能很大。但管理机构内部核心的部分实际上是一个密集的团队,如何发挥好这个团队的力量非常重要。
 
    中国社科院金融所财富管理研究中心主任王增武分析认为,风控是2020年乃至今后十年财富管理市场的关键词。
 
    业内人士指出,从更长远来看,财富管理行业服务周期少则十年,长则几代人。人才方面的重要性同样不能忽视。专业的财富经理对经验、专业能力、服务水平都有着较高的要求,可以为客户提供“管家式”服务。

关键词: 信托公司 财富管理 家族信托

免责声明:本文来自其他互联网媒体,版权归原作者所有,不代表阅财笔记网的观点和立场。

相关阅读

最新推荐
月热文排行榜
精彩组图

2020

03/23

12:04:13

21世纪经济报道信托业

分享