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上市公司热衷理财 近年里购买信托产品超400次

信托业
    信托产品的门槛是有目共睹的。净资金100万以上的组织或个人才能购买信托产品,这是最基本的门槛。更多信托产品对于购买方的要求则是更高,资金门槛甚至设到了至少500万以上。因此,信托产品的购买方大多是组织机构而非个人。
 
    相关数据显示,自2018年以来,共有89家上市公司进行了404次的信托理财,购买的信托产品规模超过了300亿元,而在2017年,参与的公司只有52家,购买的信托产品规模也只有202.9亿元。从预期收益率上来说,随着今年以来集合资金信托产品收益的不断走高,上市公司购买信托预期收益率在8%以上的占比接近两成,个别次级产品收益甚至可达11.5%。

上市公司热衷理财  近年里购买信托产品超400次
 
    在违约频发的2018年,面临年关难过的上市公司不在少数。然而,坐拥大笔资金且出手阔绰的上市公司也比比皆是,可谓“几家欢乐几家愁”。
 
    在此背景下,2018年上市公司委托理财规模不降反增。相关数据显示,截至发稿,今年以来已有1234家上市公司购买20691款理财产品,合计金额15456.15亿元,较去年同期增长34.74%,投资公司、投资次数、投资规模等均远超去年水平。从投资类型来看,包括银行理财、结构性存款、通知存款、证券公司理财产品、投资公司理财产品、信托计划、基金专户以及逆回购等理财产品。
 
     从信托公司角度而言,中融信托仍是上市公司最青睐的信托产品发行方。2017年以来,共有21家上市公司陆续79次认购中融信托的信托产品,合计金额达到38.05亿元。此外,上海国际信托的“现金丰利集合资金信托计划”延续了2017年的火爆局面,被兆驰股份连续认购,合计购买金额超过20亿元。
 
    值得注意的是,在信托产品发行方中,中信证券多次“乱入”。今年以来,中信证券共向12家上市公司出售了29款信托计划及信托收益权转让,合计规模为14.62亿元,产品来自中海信托、中信信托、上海信托等十余家信托公司。
 
    出于对高额收益的追求,上市公司信托理财规模持续增长也在意料之中。多家公司称其选择信托产品的理由为“提高资金使用率,合理利用闲置资金”。
 
    由于监管方面的要求,上市公司闲置的募集资金投资产品大多需要兼顾安全性和流动性。基于此,上市公司选择信托理财存在一定局限性,大多会投向银行间市场信用等级较高、流动性较好的债券或货币市场工具,比如债券回购、拆借、存放同业、央行票据、国债、金融债以及高信用级别的企业债等低风险资产。
 
    不过,在资管新规落地后,即便是银行理财也无法继续提供保本承诺。由于收益具有明显优势,信托理财正成为更多上市公司的选择。
 
    用益信托在线统计数据显示,今年以来成立的集合资金信托产品平均期限为1.73年,平均年收益率为7.91%,较去年同期6.74%的收益率上升1.17个百分点。而在今年集合资金信托产品收益一路走高的情况下,选择信托理财的上市公司预计获益颇丰。
 
    在目前公布预期收益率情况的309款产品中,收益超过8%的多达59款,占比近两成。其中,年度信托理财预期收益率最高的为软控股份购买的“中诚信托·智诚一号集合资金信托计划T3期”,认购金额为11568万元,预期年化收益率为11.5%。此外,亚夏股份认购了8000万元的“安泉306号(中庚福州)集合资金信托计划”,该产品为1年期的房地产信托产品,预期收益率也超过10%,达到10.2%。
 
    另外,由于信托产品的高收益,上市公司中信托“真爱粉”更是大有人在。例如,恒生电子年内连续51次购入中融信托和平安信托的产品,合计购买规模为16.18亿元。兆驰股份则在年内40次认购信托产品,合计购买规模达到29.23亿元。而从单笔认购规模上来看,今年12月22日,同方股份认购的重庆信托“瑞盈财富集合资金信托计划”,购买规模达到11.90亿元,在诸多产品中居于首位。
 
    上市公司热衷理财不是没有道理的,随着国家对于房地产政策的收紧,想要获得稳定收益的途径对于很多上市公司来说除了圈地就只有理财了,并不是很多公司都掌握有核心科技,可以暂时屹立不倒。
 

关键词: 信托产品 上市公司理财

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